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NUEVOS REQUISITOS PARA COMPRA-VENTA DE DÓLARES

El pasado veinte de Marzo, se dieron a conocer a través del Diario Oficial de la Federación; una serie de requisitos y formalidades para poder cambiar moneda extranjera de cualquier País, en los centros cambiarios autorizados para ello en el territorio nacional. Como es sabido estos centros cambiarios; mejor conocidos como casas de cambio, deben cumplir con una regulación especial que les otorga la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por medio del SAT Servicio de Administración Tributaria y además cuentan con un permiso especial de la comisión Nacional Bancaria y de Valores, quien a su vez tiene diversas facultades otorgadas en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, así como las sanciones a las que hace mención esta última Ley para aquellos que no cumplan con las disposiciones legales y de carácter informativo a terceros.
Dentro de esta publicación se menciona que a partir de esta fecha, quienes cuenten con una autorización para operar centros cambiarios, deberán cumplir con los siguientes requisitos y formalidades al momento de celebrar operaciones de compra venta de monedas extranjeras de cualquier tipo.
Deberán elaborar un Archivo o Registro considerando el conjunto de datos y documentos que se conserven o almacenen en formato impreso o en medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, siempre y cuando, en estos últimos medios, se asegure que la información se haya mantenido íntegra e inalterada a partir del momento en que se generó por primera vez en su forma definitiva y sea accesible para su ulterior consulta, teniendo como fin integrar, conservar y evidenciar las operaciones de los centros cambiarios.
Respecto de aquellos Usuarios que realicen operaciones individuales, por un monto igual o superior al equivalente a mil dólares e inferior a tres mil dólares o su equivalente en moneda nacional o en la moneda extranjera de que se trate, los centros cambiarios, al momento de realizar dichas operaciones, únicamente deberán recabar y conservar los siguientes datos que deberán ser obtenidos de una identificación oficial:
Apellido paterno, apellido materno, en su caso, y nombre sin abreviaturas, país de nacimiento, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio particular, en su lugar de residencia (Compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada; número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización; alcaldía, municipio o demarcación política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población, entidad federativa, estado, provincia, departamento o demarcación política similar que corresponda, en su caso; código postal y País).
Así como el número de identificación oficial.

Respecto de aquellos Usuarios que realicen operaciones individuales, por un monto igual o superior al equivalente a tres mil dólares e inferior a cinco mil dólares de los Estados Unidos de América, o su equivalente en moneda nacional o en la moneda extranjera de que se trate, los centros cambiarios, además de recabar y conservar los datos referidos en la fracción I anterior, deberán recabar y conservar copia de la identificación oficial de las personas físicas que intervengan en las operaciones antes señaladas; además de recabar y conservar los datos referidos en la fracción anterior, deberán recabar y conservar copia de la identificación oficial de las personas físicas que intervengan en las operaciones comprendidas en ese rango.
Usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior al equivalente a cinco mil dólares de los Estados Unidos de América, o su equivalente en moneda nacional o en la moneda extranjera de que se trate, el centro cambiario deberá integrar y conservar un expediente de identificación de cada uno de esos usuarios, previamente a la celebración de dichas operaciones; conteniendo los siguientes requisitos:
Apellido paterno, apellido materno y nombre o nombres sin abreviaturas, género, fecha de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, cuando corresponda. País de nacimiento, nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el usuario, domicilio particular en su lugar de residencia (Conforme a fracción anterior). Número(s) de teléfono en que se pueda localizar, correo electrónico, en su caso, Clave Única de Registro de Población y la clave del Registro Federal de Contribuyentes (Con homoclave), número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el País o Países que los asignaron, cuando disponga de ellos. Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
Aunado a lo anterior, tratándose de personas que tengan su lugar de residencia en el extranjero y, a la vez, cuenten con domicilio en territorio nacional, en donde puedan recibir correspondencia dirigida a ellas, el Centro Cambiario deberá asentar en el expediente los datos relativos a dicho domicilio, con los mismos elementos que los contemplados en el numeral v. del inciso A de la fracción I anterior.
Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio del propio usuario: La credencial para votar, el pasaporte, la cédula profesional, la cartilla del servicio militar nacional, el certificado de matrícula consular, la tarjeta única de identidad militar, la tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores, las credenciales y carnets expedidos por el Instituto Mexicano del Seguro Social, por el Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado, por el Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas o por el Seguro Popular, la licencia para conducir, las credenciales emitidas por autoridades federales, estatales y municipales, las constancias de identidad emitidas por autoridades municipales y las demás identificaciones nacionales que, en su caso, apruebe la Comisión Nacional Bancaria Y de Valores.

Cuando el domicilio manifestado por el usuario al centro cambiario no coincida con el de la identificación que le presente o esta no lo contenga. En este supuesto, será necesario que el centro cambiario recabe e integre al expediente respectivo copia simple de un documento que acredite el domicilio del usuario, que podrá ser algún recibo de pago por servicios domiciliarios como, entre otros, suministro de energía eléctrica, telefonía, gas natural, de impuesto predial o de derechos por suministro de agua o estados de cuenta bancarios, todos ellos con una antigüedad no mayor a tres meses a su fecha de emisión, o del contrato de arrendamiento vigente a la fecha de presentación por el usuario, el comprobante de inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes, entre otros.
En caso de que la persona física actúe como apoderado de otra persona, el centro cambiario respectivo deberá recabar e integrar al expediente de identificación del usuario de que se trate, copia simple de la carta poder o de la copia certificada del documento expedido por fedatario público, según corresponda, en los términos establecidos en la legislación común, que acredite las facultades conferidas al apoderado, así como una identificación oficial y comprobante de domicilio de este, que cumplan con los requisitos señalados en este inciso A, con independencia de los datos y documentos relativos al poderdante.
Tratándose de Usuarios que sean personas morales de nacionalidad mexicana:
Los datos de identificación siguientes:
Denominación o razón social, giro mercantil, actividad u objeto social, clave del Registro Federal de Contribuyentes (Con homoclave), número de serie de la Firma Electrónica Avanzada. Domicilio (Compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada, número exterior y, en su caso, interior, colonia, alcaldía o municipio, ciudad o población, entidad federativa y código postal).
Número(s) de teléfono de dicho domicilio, correo electrónico, en su caso, fecha de constitución.
Es importante mencionar que algunos de estos requisitos ya estaban considerados en la normatividad de los centros cambiarios desde 2015, lo trascendente de esta disposición es que ya se establecen sanciones para aquellas personas que no cumplan con estas disposiciones y que además realicen operaciones sin apego a los requisitos antes mencionados.

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